Bericht zum Vortrag über Geldanlagen
in der 10. Jahrgangsstufe
Am Freitag, den 26.01.2018 kam Herr Tobias Birx, welcher als selbstständiger Finanzberater tätig ist, an unser Gymnasium, um in den Wirtschaftsklassen der 10. Jahrgangsstufe über das Thema Geldanlage zu referieren.
Zuerst gab er einige grundlegende Informationen, auf denen anschließend sein Vortrag aufbaute. So erfuhren wir, dass das Kapitalvermögen der Deutschen etwa 5779 Mrd. € (2017/Q3) beträgt und von Jahr zu Jahr zunimmt. Davon sind 80% festverzinslich angelegt, weil das den Kunden Sicherheit, Bequemlichkeit und zumindest teilweise auch Verfügbarkeit bietet. Allerdings bekommen Personen, die ihr Geld festverzinslich angelegt haben, kaum noch Zinsen dafür, so dass sich diese Art von Geldanlage längerfristig nicht mehr als solche bzw. als Altersvorsorge eignet. Diese Situation ergibt sich nicht zuletzt aus der Inflation, die in den letzten Jahren deutlich gestiegen ist und voraussichtlich weiter steigen wird.
So werden Investmentberatungen immer wichtiger, um Anleger zu unterstützen, denen in Dingen wie Altersvorsorge oft das „Know-How“ und die Zeit fehlen. Finanzberater wie Herr Birx analysieren und überwachen Investmentfonds für ihre Kunden. Dabei erfolgt eine ständige Kontrolle durch spezielle Gesetze und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Gegen Ende des Vortrags erklärte uns Herr Birx den sogenannten „Cost-Average-Effect“, den wir – ohne ihn zu kennen – auch bereits im „Planspiel Börse“ erleben konnten. Dabei geht es z. B. darum, dass es am günstigsten ist, Aktien genau dann zu kaufen, wenn deren Kurse gerade eine niedrige Phase haben.
Nach einer Fragerunde, in der noch einige Unklarheiten aus dem Weg geräumt wurden, beendete der Referent seinen Vortrag. Insgesamt machte er uns klar, dass Investmentfonds mit einem entsprechendem Fondsmanager auf längerfristige Sicht (min. 5-10 Jahre) durchaus eine gute und sichere Geldanlagemöglichkeit sein können.
Während seines gesamten Vortrags gab er jedem Zuhörer, der eine Frage richtig beantwortet hatte, eine Kleinigkeit wie etwa eine Süßigkeit oder einen Stift, um uns zur Mitarbeit anzuregen. Zu Beginn und am Ende wurden zusätzlich Kugelschreiber verteilt, die aus recycelten PET-Flaschen produziert wurden.
Wir danken Herrn Birx für den aufschlussreichen Vortrag, den er kostenlos und in seiner Freizeit für uns gehalten hat.
Hannah Gerlowski, 10a